Podkarpacki pion PZ PK skierował akt oskarżenia wobec prezesa i wiceprezesa oraz grupy przestępczej powiązanej z Bankiem Spółdzielczym w Grębowie - za wyrządzenie szkody w łącznej wysokości 55 milionów złotych

Zatrzymano prezesa i wiceprezesa banku

Prokurator Podkarpackiego Wydziału Zamiejscowego Departamentu do Spraw Przestępczości Zorganizowanej i Korupcji Prokuratury Krajowej w Rzeszowie oskarżył byłych pracowników upadłego Banku Spółdzielczego w Grębowie, w tym:

Janinę K. - prezesa zarządu,

Genowefę K. - wiceprezesa zarządu, główną księgową,

Teresę R. - członka zarządu, starszego inspektora ekonomicznego,

Danutę R. – specjalistę ds. samorządowych i obsługi oszczędności, audytora wewnętrznego,

Bożenę S. – starszego inspektora ds. oszczędności i depozytów, członka rady nadzorczej,

Krzysztofa K. (syn Janiny K.) – referenta ds. kredytów

Mariana R. – przewodniczącego Rady Nadzorczej Banku Spółdzielczego w Grębowie,

- Helenę K. – zastępcę przewodniczącego Rady Nadzorczej Banku Spółdzielczego w Grębowie

Zakres prokuratorskich zarzutów

Prokurator Podkarpackiego Wydziału Zamiejscowego Departamentu do Spraw Przestępczości Zorganizowanej i Korupcji Prokuratury Krajowej w Rzeszowie zarzucił Janinie K. kierowanie zorganizowaną grupą przestępczą kwalifikowane z art. 258 § 3 kk. Pozostałym 5 osobom prokurator zarzucił udział w zorganizowanej grupie przestępczej kwalifikowany z art. 258 § 1 kk.

Wszystkim oskarżonym prokurator zarzucił wyrządzenie Bankowi Spółdzielczemu w Grębowie szkody majątkowej w wielkich rozmiarach kwalifikowane z art. 296 § 3 kk, a także przywłaszczenie powierzonego mienia w znacznych rozmiarach kwalifikowane z art. 284 § 2 kk w zw. z art. 294 § 1 kk. Ponadto Janinie K., Genowefie K. oraz Krzysztofowi K. - prokurator zarzucił popełnienie dwóch oszustw na szkodę innych banków.

Czyny zarzucone oskarżonym zagrożone są karą do 10 lat pozbawienia wolności.

Tymczasowe aresztowanie

Z uwagi na konieczność zabezpieczenia prawidłowego toku postępowania, obawę matactwa, grożąca podejrzanym surową karę w toku śledztwa prokurator Podkarpackiego Wydziału Zamiejscowego Departamentu do Spraw Przestępczości Zorganizowanej i Korupcji Prokuratury Krajowej w Rzeszowie skierował do sądu wnioski o zastosowanie środka zapobiegawczego w postaci tymczasowego aresztowania wobec Janiny K., Teresy R., Genowefy K., Danuty R., Krzysztofa K. i Bożeny Sz. - sąd w pełni podzielił stanowisko oraz argumentację prokuratora i zastosował środek zapobiegawczy w postaci tymczasowego aresztowania na okres trzech miesięcy. Środek ten jest stosowny wobec ww. oskarżanych do chwili obecnej.

19 milionów szkody banku i 25 milionów na szkodę klientów

Z ustaleń dokonanych w toku śledztwa przez prokuratora wynika, że sprawcy działali w okresie od 2004 do 2019 roku na terenie woj. podkarpackiego w szczególności w miejscowości Grębów pow. tarnobrzeski. Poprzez nadużycie uprawnień oraz niedopełnienie obowiązków wyrządzili Bankowi Spółdzielczemu w Grębowie szkodę majątkową w wielkich rozmiarach w łącznej wysokości ponad 19 milionów złotych, a także dokonali przywłaszczenia powierzonego pracownikom Banku Spółdzielczego w Grębowie mienia w postaci środków pieniężnych zdeponowanych przez kilkudziesięciu klientów banku na lokatach pieniężnych w znacznych rozmiarach w łącznej wysokości ponad 25 milionów złotych.

Oszukali dwa banki na 10 milionów złotych

Ponadto prokurator ustalił, że w czerwcu 2019 roku oskarżeni Janina K. (prezes zarządu), Genowefa K. (wiceprezes zarządu, główny księgowy) oraz Krzysztof K. (syn Janiny K., referent ds. kredytów) wyłudzili z dwóch banków łącznie 10 milionów złotych, w tym:

- doprowadzili do niekorzystnego rozporządzenia mieniem Bank Spółdzielczy w kwocie 7 milionów złotych w ten sposób, że nie mając zamiaru ani możliwości wywiązania się z przyjętego na siebie zobowiązania, wprowadzili przedstawicieli tego banku w błąd co do rzeczywistej kondycji finansowej Banku Spółdzielczego w Grębowie poprzez przedłożenie nierzetelnych sprawozdań finansowych, jak również poprzez bezpośrednie przekazanie nieprawdziwych informacji o celu pozyskania w/w środków finansowych,

- doprowadzili do niekorzystnego rozporządzenia mieniem kolejny bank spółdzielczy w kwocie 3 milionów złotych, w ten sposób, że nie mając zamiaru ani możliwości wywiązania się z przyjętego na siebie zobowiązania, wprowadzili przedstawicieli tego banku w błąd co do rzeczywistej kondycji finansowej Banku Spółdzielczego w Grębowie poprzez przedłożenie nierzetelnych sprawozdań finansowych, jak również poprzez bezpośrednie przekazanie nieprawdziwych informacji o celu pozyskania w/w środków finansowych.

Cele działania grupy

W toku postępowania prokurator ustalił, że celem działania rozpracowanej grupy przestępczej było popełnianie przestępstw polegających w szczególności na udzieleniu kredytów z naruszeniem procedur banku, przywłaszczaniu środków pieniężnych zdeponowanych przez klientów na lokatach pieniężnych i inwestowaniu tych środków na rachunkach maklerskich poprzez:

- podrabianie dokumentów bankowych,

- poświadczanie nieprawdy w dokumentach,

- zakładanie rachunków bankowych na osoby fikcyjne i nieżyjące,

- dokonywanie przelewu środków pieniężnych pomiędzy założonymi na osoby fikcyjne i nieżyjące rachunkami oraz dokonywanie z tych rachunków wypłat gotówkowych,

- udzielanie (dla siebie – Janina K. oraz osób jej najbliższych) kredytów z naruszeniem procedur, bez sprawdzenia zdolności kredytowych, bez akceptacji członków rady nadzorczej oraz bez właściwego ich zabezpieczenia, jak też z zaniżonym oprocentowaniem odsetek.

KNF zawiesił działalność banku, a sąd ogłosił jego upadłość

Komisja Nadzoru Finansowego 12 lipca 2019 roku zawiesiła działalność Banku Spółdzielczego w Grębowie. Postanowieniem Sądu Rejonowego w Rzeszowie V Wydziału Gospodarczego Sekcji ds. Restrukturyzacyjnych i Upadłościowych, z dnia 3 września 2019 roku ogłoszona została upadłość Banku Spółdzielczego w Grębowie.

W toku śledztwa prokurator dokonał zabezpieczenia mienia oskarżonych na poczet przyszłych kar w postaci pieniędzy, samochodów i biżuterii.

Dział Prasowy Prokuratura Krajowa

Sprawa oskarżonych: Janiny K. (lat 70, wykształcenie średnie – technik ekonomista), Krzysztofa K. (lat 44, wykształcenie wyższe ekonomiczne), Genowefy K. (lat 73, wyksztalcenie średnie ogólne), Bożeny Sz. (lat 62, wykształcenie średnie ekonomiczne), Teresy R. (lat 60, wykształcenie średnie rolnicze), Danuty Rz. (lat 64, wykształcenie średnie ogólne), Mariana R. (lat 85, wykształcenie średnie rolnicze) i Heleny K. (lat 81, wykształcenie wyższe pedagogiczne) o szereg przestępstw (łącznie 25 zarzutów) na szkodę Banku Spółdzielczego w Grębowie, Banku Spółdzielczego w Rudce-Tartak, Banku Spółdzielczego Rzemiosła w Radomiu oraz Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.

Najpoważniejsze zarzuty to, działanie w zorganizowanej grupie przestępczej mającej na celu popełnianie przestępstw polegającej na udzielaniu kredytów z naruszeniem procedur, przywłaszczaniu środków pieniężnych zdeponowanych w banku i inwestowaniu tych środków na rachunkach maklerskich, podrabianiu dokumentów bankowych i poświadczaniu nieprawdy w dokumentach, zakładaniu rachunków bankowych na osoby fikcyjne i nieżyjące, nadużywanie uprawnień oraz niedopełnianie obowiązków (art. 258 § 3 kk, 296 kk w zw. z art. 77 ust. 2 ustawy o rachunkowości i art. 171 ust. 4 Ustawy Prawo bankowe, 284 § 2 kk w zw. z art. 294 § 1 kk i art. 270 § 1 kk, 286 § 1 kk w zw. z art. 294 § 4 kk). 

Akta sprawy liczą sobie na tę chwilę 33 tomy, a sam akt oskarżenia ma 159 stron. W akcie oskarżenia prokurator wnosi o przesłuchanie na rozprawie 61 świadków (z ogólnej liczby 131 świadków). 

Na dzień 25 lipca 2023 r. zaplanowano posiedzenia w przedmiocie rozstrzygnięcia o dalszym stosowaniu tymczasowego aresztowania (w chwili wniesienia aktu oskarżenia w areszcie przebywało 6 oskarżonych), a na dzień 12 września 2023 r. na godz. 11.00 posiedzenie organizacyjne.